TOKYO  - Tantangan yang ditimbulkan oleh cryptocurrency Libra Facebook kemungkinan mendorong bank sentral utama untuk membentuk kelompok baru untuk mempelajari potensi penerbitan mata uang digital mereka sendiri, kata seorang mantan eksekutif Bank of Japan pada hari Rabu.

Bank sentral Inggris, zona euro, Jepang, Kanada, Swedia dan Swiss pada hari Selasa mengumumkan rencana untuk berbagi pengalaman untuk melihat kasus penerbitan mata uang digital, di tengah perdebatan yang berkembang mengenai masa depan uang.

Hiromi Yamaoka, mantan kepala divisi BOJ yang mengawasi sistem pembayaran dan penyelesaian, mengatakan keputusan itu adalah tanda bagaimana Libra telah memicu persaingan global di antara bank-bank sentral untuk membuat mata uang mereka lebih menarik.

“Keputusan terakhir (oleh enam bank sentral) bukan hanya tentang berbagi informasi. Ini juga merupakan upaya untuk menjaga agar Libra tetap terkendali, ”kata Yamaoka yang, selama masa tugasnya di BOJ, secara langsung bertanggung jawab atas negosiasi teknologi baru.

“Sesuatu seperti Libra akan membuat biaya transaksi jauh lebih murah. Bank-bank sentral utama perlu mengimbau agar mereka juga melakukan upaya untuk membuat penyelesaian lebih efisien dengan penggunaan teknologi digital yang lebih baik, ”katanya kepada Reuters.

Saat ini anggota dewan di perusahaan konsultan IT Future Corp, Yamaoka mengawasi penelitian BOJ terhadap mata uang digital dan mempertahankan kontak dekat dengan pembuat kebijakan bank sentral global.

Bank-bank sentral di seluruh dunia mempercepat langkah mereka dalam mengeluarkan mata uang digital mereka sendiri, yang juga dikenal sebagai CBDC. Dorongan Facebook (FB.O) untuk meluncurkan cryptocurrency Libra-nya telah menambah bahan bakar untuk pertanyaan apakah negara-negara akan terus mengendalikan uang dalam beberapa dekade mendatang.

Dari bank sentral utama, Cina telah muncul sebagai pelopor dalam upaya untuk menciptakan uang digitalnya sendiri, meskipun rincian proyeknya masih langka.

BOJ telah melakukan proyek penelitian bersama dengan Bank Sentral Eropa, tetapi mengatakan tidak memiliki rencana untuk mengeluarkan CBDC dalam jangka waktu dekat.

Yamaoka mengatakan pembentukan kelompok studi bersama dapat mempercepat gerakan bank sentral untuk menggunakan teknologi blockchain untuk penyelesaian grosir besar-besaran.

Tetapi rintangan bagi bank sentral mengeluarkan mata uang digital untuk penyelesaian ritel kecil, tetap "sangat tinggi," karena hal itu akan menghambat persaingan sektor swasta, katanya.

Yamaoka juga menentang pandangan, yang dipegang oleh beberapa akademisi, bahwa bank sentral dapat memperdalam suku bunga negatif lebih mudah dengan menerbitkan mata uang digital.

"Dalam dunia bankir sentral, gagasan untuk menggunakan CBDC untuk meningkatkan efek kebijakan moneter tampaknya telah agak mereda," katanya.

"Ada peningkatan keraguan tentang efek suku bunga negatif sebagai alat kebijakan," kata Yamaoka. "Jika demikian, apakah Anda ingin mengeluarkan CBDC demi menyebarkan kebijakan dengan efek yang dipertanyakan?"

Faktor yang lebih dekat mendorong bank sentral untuk mempelajari CBDC adalah kebutuhan untuk meningkatkan kenyamanan mata uang mereka sehingga mereka bertahan dalam era diversifikasi penyelesaian sarana, katanya.

Itulah mengapa Federal Reserve, yang mengeluarkan mata uang yang paling banyak digunakan di dunia, tidak tertarik pada CBDC, kata Yamaoka.

"Jika Anda ingin membuat kebijakan moneter efektif, Anda perlu memastikan orang tetap menggunakan mata uang yang Anda terbitkan."