Binance Holdings Ltd., pertukaran mata uang kripto terbesar, sedang diselidiki oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas atas kekhawatiran bahwa itu memungkinkan orang Amerika untuk memasang taruhan yang melanggar aturan AS, menurut orang-orang yang mengetahui masalah ini.

CFTC sedang berusaha untuk menentukan apakah Binance, yang tidak terdaftar di agensi, mengizinkan penduduk AS untuk membeli dan menjual turunan yang diatur oleh kebijakan regulator, kata orang-orang tersebut, yang meminta untuk tidak disebutkan namanya karena penyelidikan tersebut bersifat rahasia. Binance, yang memiliki kantor di Singapura tetapi mengatakan tidak memiliki satu kantor pusat perusahaan, tidak dituduh melakukan pelanggaran dan penyelidikan mungkin tidak mengarah pada tindakan penegakan hukum.

Pengamatan tersebut adalah tanda terbaru bahwa pengawas pasar dapat menggagalkan ambisi industri crypto untuk menjadi lebih utama bagi investor AS. CFTC menganggap mata uang virtual seperti Bitcoin dan Ether sebagai komoditas dan mengklaim yurisdiksi atas masa depan mereka dan turunan lainnya. Itu berarti platform crypto menghadapi perlindungan pelanggan yang ketat dan tuntutan pengawasan jika orang Amerika memperdagangkannya - terlepas dari di mana bursa itu berada.

Salah satu pendiri Binanance, Changpeng Zhao, mengatakan pada hari Jumat bahwa perusahaan tersebut dengan cermat mengikuti aturan Amerika dan memiliki kontrol yang kuat untuk mencegah pelanggannya dari pencucian dana. Berbicara dalam sebuah acara di platform media sosial Clubhouse, dia menolak berkomentar apakah CFTC sedang menyelidiki Binance.

“Kami akan terus meningkatkan kepatuhan kami,”

kata Zhao.

“Kami juga akan bekerja sangat aktif dengan regulator di seluruh dunia untuk meningkatkan standar kepatuhan industri.”

Binance mengatakan dalam pernyataan sebelumnya pada hari Kamis bahwa ia memblokir penduduk AS dari situs webnya dan menggunakan teknologi canggih untuk menganalisis setoran dan penarikan untuk tanda-tanda transaksi ilegal. Binance menjalankan kewajiban kepatuhannya "dengan sangat serius," kata perusahaan itu. CFTC menolak berkomentar.

Bitcoin jatuh setelah berita investigasi Binance dilaporkan. Itu turun 1,6% menjadi $ 56,685,02 pada 16:17 waktu New York.

Investigasi menambah tindakan keras AS terhadap crypto. CFTC telah menggugat BitMEX karena gagal mendaftar sebagai pialang, dengan pangsa pasar bursa menurun karena menjadi target pengawasan peraturan. Coinbase Global Inc., bursa crypto terbesar AS, juga mengungkapkan bulan lalu bahwa mereka menanggapi penyelidikan CFTC yang luas. Investor dari seluruh dunia berbondong-bondong ke bursa seperti Binance dan BitMEX karena tingkat leverage ekstrim yang dapat digunakan pelanggan saat berdagang.

Secara terpisah, Departemen Keuangan AS sedang mempertimbangkan aturan baru yang akan memaksa bank untuk mencatat identitas mereka yang berinvestasi dalam aset virtual. Sementara para pendukung mengatakan langkah itu akan menindak pencucian uang dan kegiatan ilegal lainnya, pemegang Bitcoin berpendapat itu akan merusak daya tarik utama cryptocurrency: kemampuan untuk mengirim dana tanpa pengawasan pemerintah.

Tindakan penegakan hukum terhadap Binance, yang telah menjadi lambang kebangkitan kripto yang meroket, akan menjadi kasus CFTC profil tertinggi yang terkait dengan token digital. Zhao, salah satu pendiri Binance yang menggunakan CZ, secara teratur mempromosikan kelas aset di televisi dan media sosial, dengan mengatakan itu telah membantunya menjadi miliarder.