Seorang penduduk California bernama Ken Liem menggugat tiga bank yang berbasis di Asia, menuduh mereka gagal melakukan pemeriksaan dasar yang dapat mencegah penipuan kripto yang merugikannya hampir $1 juta.

Dalam gugatan yang diajukan di pengadilan distrik California pada 31 Desember 2024, pengacara Liem menyatakan bahwa klien mereka menjadi korban penipuan "pig butchering" setelah dihubungi melalui LinkedIn pada Juni 2023 mengenai peluang investasi cryptocurrency.

Pengacara Liem menyatakan bahwa klien mereka dibujuk untuk mentransfer dana selama beberapa bulan kepada para penipu dengan dalih bahwa mereka akan menginvestasikannya atas namanya.

Dana tersebut kemudian dikirim ke rekening di bank Hong Kong, yaitu Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited, dan DBS Bank Limited yang berbasis di Singapura, sebelum akhirnya diteruskan ke rekening pihak ketiga lainnya.

Para pengacara menuduh bank-bank tersebut gagal melakukan pemeriksaan Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML), dan standar lainnya yang memadai, yang seharusnya menimbulkan kekhawatiran tentang pemegang rekening dan mencegah mereka membuka rekening sejak awal.

Mereka berpendapat bahwa bank kemungkinan mengetahui adanya "probabilitas tinggi" bahwa pemegang rekening "bermaksud menipu korban," mengingat tinjauan sederhana "akan mengungkapkan kurangnya bukti kredibel bahwa aktivitas bisnis mereka sah atau legal."

"Para Tergugat Perbankan tampaknya menutup mata terhadap hasil ilegal yang berpindah dari Amerika Serikat ke sejumlah entitas Asia yang rekeningnya mereka kelola dan tangani," kata pengacara Liem dalam gugatan tersebut.

"Dan dengan demikian membantu dalam ekstraksi ratusan ribu dolar, jika tidak jutaan, yang mendanai penipuan pig-butchering."

Gugatan tersebut juga menuduh bank-bank tersebut tidak mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank AS, yang mengharuskan lembaga keuangan untuk menyimpan catatan rinci transaksi keuangan dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS.

Pengacara Liem berargumen bahwa bank-bank tersebut tunduk pada Undang-Undang tersebut karena DBS memiliki cabang di California, dan Fubon serta Chong Hing memproses transaksi melalui rekening bank Liem di Wells Fargo AS.

Gugatan tersebut juga menyebut entitas bisnis yang berbasis di Hong Kong yang membuka rekening, yaitu Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited, dan Weidel Limited — menuduh mereka secara ilegal mengalihkan dana Liem ke rekening pihak ketiga.

Mereka juga dituduh secara salah menyatakan bahwa dana tersebut akan digunakan untuk investasi cryptocurrency. Pengacara Liem meminta pengadilan juri dan ganti rugi minimal $3 juta.

Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited, dan DBS Bank Limited belum memberikan tanggapan atas permintaan komentar.

Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited, dan Weidel Limited tidak dapat dihubungi untuk memberikan komentar pada saat publikasi.