Crypto ATM atau mesin penjual otomatis kripto kini menghadapi tekanan besar dari regulator di Amerika Serikat. Awalnya dianggap sebagai indikator adopsi kripto, crypto ATM kini semakin dipantau ketat karena sering dikaitkan dengan penipuan (fraud) dan kejahatan finansial.

Mesin ini memungkinkan pengguna membeli atau menukar kripto secara anonim, sehingga rawan dimanfaatkan untuk tindak kriminal. FBI mencatat peningkatan signifikan pada kasus kejahatan terkait crypto ATM. Sepanjang 2024, ada hampir 11.000 laporan penipuan senilai lebih dari $246 juta yang melibatkan crypto kiosks.

Akibatnya, sejumlah kota dan negara bagian AS mulai memberlakukan batasan transaksi hingga larangan penuh terhadap crypto ATM.

Kasus Batasan & Larangan Crypto ATM di Beberapa Negara Bagian AS

Stillwater, Minnesota

• Larangan total crypto ATM sejak Mei 2024 setelah seorang lansia kehilangan $5.000 akibat penipuan.

• Polisi melaporkan 31 kasus penipuan melalui crypto ATM sejak 2023, termasuk kerugian $29.000 oleh seorang korban.

Spokane, Washington

• Larangan diberlakukan pada 17 Juni 2024 karena lonjakan aktivitas penipuan.

• Semua crypto ATM yang ada dihapus dan pemasangan baru dilarang.

Grosse Pointe Farms, Michigan

• Menerapkan batas transaksi: $1.000 per hari dan $5.000 dalam 14 hari.

• Keputusan ini dianggap pencegahan meski kota tersebut belum memiliki crypto ATM.

Arizona

• Aturan baru: $2.000 per hari untuk pengguna baru, $10.500 per hari untuk pengguna lama.

• Refund wajib diberikan dalam 30 hari jika terjadi penipuan.

Arkansas

• Setelah kasus penipuan lebih dari $400.000, aturan baru mewajibkan:

  • Limit $2.000/hari untuk pengguna baru

  • Identifikasi pengguna wajib

  • Refund 14 hari untuk korban penipuan

  • Kontak khusus untuk pengguna lansia sebelum transaksi pertama.

Colorado

• Membatasi transaksi crypto ATM dengan aturan:

  • Limit $2.000/hari untuk pengguna baru

  • Refund wajib jika dana ditransfer ke wallet luar negeri

  • Bukti transaksi harus diberikan.

Iowa

• Berlaku sejak 1 Juli 2024, dengan ketentuan:

  • Limit $1.000/hari untuk pengguna baru

  • Biaya transaksi maksimal 15%

  • Operator wajib menampilkan peringatan penipuan secara jelas

  • Laporan perlindungan konsumen wajib diserahkan ke otoritas.

Maine

• Aturan baru:

  • Limit $1.000/hari untuk pengguna baru

  • Biaya maksimal $5 atau 3% per transaksi

  • Refund wajib untuk korban penipuan

  • Operator dilarang meminta pelanggan melepaskan hak perlindungan.

Maryland

• Berlaku 1 Juli 2024, aturan meliputi:

  • Limit $2.000/hari untuk pengguna baru

  • Biaya maksimal $5 atau 15% per transaksi

  • Identifikasi pengguna (nama, tanggal lahir, alamat) wajib

  • Operator wajib registrasi ke regulator negara bagian.

Minnesota

• Diatur langsung oleh Departemen Perdagangan Minnesota bekerja sama dengan AARP.

• Ketentuan:

  • Limit $2.000/hari untuk pengguna baru

  • Refund 14 hari jika terjadi penipuan

  • Operator wajib menampilkan syarat & ketentuan serta peringatan penipuan.

Fokus Penipuan Menyasar Lansia

FBI mencatat bahwa korban terbesar penipuan crypto ATM adalah warga senior di atas 60 tahun. Modus umum adalah scammer meyakinkan korban untuk mengirim uang melalui crypto ATM, yang kemudian ditransfer ke wallet anonim di luar negeri.