Dalam era digital yang semakin berkembang, investasi dalam dunia kripto telah menjadi topik yang begitu populer. Ini menawarkan peluang untuk memperoleh keuntungan yang tinggi, tapi di sisi lain, ini hadir dengan sejumlah risiko, salah satunya scam.

Jenis Scam Dalam Kripto

Scam dalam dunia kripto adalah aktivitas penipuan yang bertujuan untuk merampas aset digital atau informasi pribadi dari korbannya. Secara umum, penipuan mata uang kripto terbagi dalam dua kategori, yaitu:

Inisiatif yang bertujuan untuk mendapatkan informasi rahasia korban seperti seperti kode keamanan, sehingga mereka dapat mengakses dompet digital mereka dan menguras isinya.
Skema yang menipu korban untuk mentransfer kripto langsung ke penipu. Hal ini dilakukan melalui berbagai metode yang tampak menggiurkan bagi korban, seperti peluang bisnis atau investasi palsu.

Agar lebih jelas, mari kita lihat berbagai jenis scam dalam dunia kripto yang harus diwaspadai!

Scam Media Sosial

Banyak penipuan kripto berasal dari media sosial, terutama di Twitter dan Instagram. Menurut laporan Komisi Perdagangan Federal AS pada bulan Juni 2022, hampir separuh orang yang melaporkan kehilangan kripto karena penipuan sejak tahun 2021 mengatakan bahwa hal itu dimulai dengan iklan, postingan, atau pesan di platform media sosial.

Dalam scam ini, penipu mencoba menyamar sebagai selebritas, pebisnis, atau influencer kripto. Untuk menarik perhatian calon korban, mereka umumnya berjanji untuk melipatgandakan kripto yang dikirimkan kepada mereka.

Skema ponzi

Banyak kritikus menyebut kripto itu sendiri sebagai “skema Ponzi.” Namun, definisi skema Ponzi yang sebenarnya adalah penipuan finansial yang menjanjikan keuntungan luar biasa namun tanpa benar-benar menginvestasikan uang investor. Sebaliknya, dana yang baru masuk didistribusikan kepada investor awal dan menciptakan ilusi keuntungan yang stabil.

Industri kripto sering menjadi target skema Ponzi. Dalam hal ini, para penipu menjanjikan keuntungan besar kepada korban dengan menginvestasikan sejumlah uang dan mengikuti program investasi tertentu. 

Meskipun tampak menggiurkan, dalam jangka panjang, skema tersebut berujung pada kerugian besar karena tidak ada sumber keuntungan yang sebenarnya, dan akhirnya kolaps.

Rug Pull

Rug Pull merupakan jenis penipuan yang terjadi ketika pengembang proyek kripto tiba-tiba menarik semua dana dari proyek mereka, dan meninggalkan investor dalam kerugian besar. 
Ini biasanya dilakukan dengan memompa harga token, dan memasarkannya di media sosial untuk menarik investor. Namun, pada titik tertentu, pengembang akan menjual semua token yang dimilikinya, membuat harga token kehilangan nilai hingga lebih 90%.

Dari Januari hingga Juni 2023, sebanyak 110 rug pull yang ditemukan, dengan kerugian mencapai US$75,86 juta, menurut Beosin dan Footprint Analytics.

Phishing 

Dalam industri kripto, phishing adalah upaya penipuan di mana penjahat mencoba untuk mendapatkan informasi pribadi dan rahasia dari individu atau pengguna kripto dengan menyamar sebagai entitas atau layanan yang sah. Mereka mungkin menggunakan situs web, email, atau pesan palsu yang sangat mirip dengan yang digunakan oleh pertukaran kripto, dompet digital, atau layanan kripto terkemuka.

Tujuan dari penipuan phishing ini adalah untuk mendapatkan akses ke informasi sensitif seperti kata sandi atau private keys melalui link yang dikirim kepada korban. Setelah link tersebut diklik, mereka akan mendapatkan informasi penting ini, dan memungkinkan mereka mencuri dana dari dompet digital korban.

Penipuan ICO

Penipuan ICO dilakukan dengan menciptakan atau mengelola Initial Coin Offering (ICO) palsu dengan tujuan menipu investor. ICO adalah cara proyek-proyek kripto mengumpulkan dana dengan menjual token kripto mereka kepada investor untuk mendukung pengembangan proyek tersebut.

Dalam penipuan ICO, para scammer mengumpulkan uang dari investor dengan janji untuk mengembangkan proyek kripto, tetapi mereka sebenarnya tidak memiliki niat untuk membangun atau meluncurkan proyek tersebut. Setelah ICO selesai, mereka menghilang dengan dana investor.

Cara Menghindari Scam Dalam Kripto

Menghindari scam dalam dunia kripto sangat penting untuk melindungi investasi dan data pribadi Anda. Berikut beberapa cara untuk menghindari scam dalam kripto:

Penelitian yang cermat: Proyek kripto yang sah akan mengungkapkan informasi terperinci tentang blockchain dan token terkait. Selalu lakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi dalam proyek kripto atau ICO. Pastikan proyek tersebut memiliki tim yang terverifikasi, rencana bisnis yang jelas, dan tujuan yang realistis.
Hati-hati terhadap tawaran yang terlalu bagus: Jika sesuatu terdengar menjanjikan seperti keuntungan yang tidak masuk akal, itu mungkin penipuan. Hindari proyek atau penawaran yang menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat.
Periksa URL dengan cermat: Periksa URL dengan cermat, terutama saat hendak masuk ke dompet kripto atau pertukaran. Dan juga jangan klik tautan atau buka pesan email yang mencurigakan.
Hindari investasi buru-buru: Jangan terburu-buru dalam mengambil keputusan investasi. Hindari orang atau proyek yang mencoba memberikan tekanan atau membuat Anda merasa terburu-buru untuk berinvestasi.

Ingatlah bahwa dunia kripto adalah tempat yang sangat berisiko, dan penipuan dapat terjadi. Dengan kehati-hatian dan pemahaman yang baik, Anda dapat mengurangi risiko menjadi korban penipuan.