Departemen Keuangan AS mengatakan bahwa semakin banyak scammer, pelaku kriminal dan kegiatan terlarang lainnya yang beralih ke aset virtual.

Dalam laporan National Risk Assessments on Money Laundering, Terrorist Financing, and Proliferation Financing, yang diterbitkan pada hari Rabu (07/02), Departemen Keuangan AS menguraikan bagaimana aktor jahat mengeksploitasi berbagai saluran, termasuk uang tunai dan aset kripto, untuk melakukan penipuan, perdagangan narkoba, penyelundupan manusia, dan korupsi.

“Meskipun pencucian hasil perdagangan narkoba sebagian besar berbasis uang tunai, penggunaan aset virtual semakin menimbulkan kekhawatiran bagi penegakan hukum AS,” kata Departemen Keuangan dalam laporannya.

Menanggapi temuan ini, Departemen Keuangan AS berencana untuk merilis rencana strategis yang akan memberikan rekomendasi untuk mengatasi masalah-masalah yang telah diidentifikasi. Rencana ini akan dirilis dalam beberapa minggu mendatang, dan diharapkan dapat memberikan rekomendasi terperinci, yang menandakan sikap proaktif dalam mencegah penyalahgunaan keuangan digital.

Selain itu, mereka menekankan bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) harus memiliki persyaratan anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme tertentu dan juga harus mematuhi aturan sanksi tertentu. 

Departemen Keuangan mendefinisikan VASP sebagai pertukaran antara aset virtual dan mata uang fiat, pertukaran antara satu atau lebih bentuk aset virtual, transfer aset tersebut dan penyimpanannya. Departemen Keuangan mengatakan bahwa beberapa VASP tidak mematuhi persyaratan AS dengan mengatakan bahwa mereka tidak tunduk pada aturan atau tidak mendaftar dengan benar.

Kekhawatiran atas Layanan DeFi

Departemen Keuangan As juga mengatakan Keuangan terdesentralisasi (DeFi) juga menghadirkan tantangan tersendiri. Mereka menilai bahwa penjahat mulai mengeksploitasi layanan keuangan baru, termasuk DeFi dan game online.

“Dalam beberapa tahun terakhir, perkembangan hukum dan teknologi telah menyebabkan pertumbuhan substansial dalam aktivitas game online di Amerika Serikat,” kata Departemen Keuangan. “Anonimitas yang diberikan oleh game online dan ukuran serta pertumbuhan pesat sektor ini kini menghadirkan risiko pencucian uang yang unik.”

Selain itu, laporan tersebut mengungkapkan bahwa jaringan teroris mendiversifikasi saluran keuangan mereka, beralih ke aset virtual untuk pengiriman uang. Khususnya, terdapat peningkatan permintaan stablecoin di antara kelompok-kelompok ini, yang menunjukkan adanya pergeseran strategis menuju mata uang digital yang lebih stabil.