Uni Eropa (UE) secara resmi telah mengesahkan peraturan anti pencucian uang (AMLR) baru, yang berlaku untuk semua penyedia layanan aset kripto (CASP). Undang-undang ini akan memberikan wewenang lebih besar kepada Unit Intelijen Keuangan (FIU) untuk mendeteksi dan memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris.

Paket undang-undang tersebut akan berdampak pada pertukaran kripto, broker, yang diatur di bawah Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Ini akan mengharuskan semua entitas yang berkewajiban termasuk manajer aset kripto untuk melaporkan aktivitas yang mencurigakan kepada FIU.

Selain itu, sebuah badan baru, yang disebut Otoritas Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AMLA) akan dibentuk di Frankfurt. Entitas ini akan mengawasi undang-undang pencucian uang baru.

Menurut pengumuman yang dibagikan oleh Patrick Hansen, Strategy and Policy Director Circle UE di X, Dewan Uni Eropa belum secara resmi mengadopsi undang-undang tersebut dan menunggu publikasi di Jurnal Resmi UE.

Dalam utasnya, Hansen juga menjelaskan bagaimana paket undang-undang tersebut berdampak pada penyedia layanan aset kripto di UE. Pertama-tama, dia menyalahkan berita palsu yang dibawa oleh media kripto sebelum mengumumkan larangan UE terhadap transaksi kripto anonim. Dia lebih lanjut menegaskan bahwa undang-undang AMLR yang baru bukanlah peraturan kripto.

"Ini adalah kerangka kerja APU/PPT yang luas dan berlaku bagi institusi, yang disebut “entitas wajib” (OE). Semua lembaga keuangan, termasuk CASP (penyedia layanan aset kripto), adalah OE," jelasnya.

Poin Penting dalam AMLR UE

UE telah mengamanatkan CASP untuk mengikuti prosedur standar KYC/AML seperti uji tuntas pelanggan (CDD) berdasarkan kerangka anti pencucian uang yang ada.

Hansen menekankan bahwa tidak ada hal baru dalam undang-undang baru ini, yang mengubah aturan CASP yang sudah ada. Hal ini termasuk larangan layanan kepada pengguna anonim oleh bisnis kripto kustodian, larangan CASP menyediakan akun untuk koin privasi, dan lain-lain.

Namun, perubahannya adalah, Parlemen sebelumnya mengusulkan amandemen untuk membatasi pembayaran pedagang dari wallet self-custodian menjadi €1K.

“Ini telah dihapus dari versi final yang disepakati,” tulis Hansen. “Oleh karena itu, Anda akan dapat menggunakan wallet self-custody Anda untuk membeli barang/jasa di UE tanpa batasan apapun,” kata Hansen.